Washington.- La Red de Control de Delitos Financieros (FINCEN) emitió una alerta oficial instando a las instituciones bancarias a extremar la vigilancia ante los riesgos que presenta el empleo ilegal de extranjeros indocumentados.
En un comunicado del Departamento del Tesoro, detalló que la medida busca prevenir que redes criminales y empleadores cómplices abusen del sistema financiero estadounidense para cometer fraudes masivos y evadir responsabilidades fiscales.
Al respecto, el secretario del Tesoro, Scott Bessent, destacó que estas prácticas ilegales perjudican a los negocios legítimos, deprimen los salarios y facilitan el robo de ingresos destinados a programas gubernamentales.
De la misma manera, las autoridades federales revelaron que tan solo en 2025 se reportaron más de 2.500 millones de dólares en actividades financieras sospechosas vinculadas directamente a esquemas de fraude fiscal de nómina y contratación irregular.
Por otro lado, el comunicado advierte que las redes delictivas suelen recurrir al robo de identidad, apropiándose de números de Seguro Social de ciudadanos estadounidenses.
Today, Treasury’s @FinCENnews issued an Advisory urging financial institutions to be vigilant against risks presented by the unlawful employment of illegal aliens. This is the first step in implementing @POTUS’ historic Executive Order entitled Restoring Integrity to America’s…
— Treasury Department (@USTreasury) June 5, 2026
Piden a los bancos evaluar a los clientes
Asimismo, FINCEN detalló que intermediarios laborales cómplices crean empresas fantasma para lavar los fondos y pagar a los trabajadores indocumentados «por debajo de la mesa», evadiendo así todos los impuestos federales y estatales mediante el uso de mensajeros de efectivo o cheques.
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En este sentido, señaló que para combatir esta gran vulnerabilidad del sistema, el gobierno exige a los bancos aplicar una «debida diligencia mejorada» al evaluar a clientes que utilizan un Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN) en lugar de un documento de autorización de empleo válido. Se insta a las entidades financieras a considerar este factor como un indicador de riesgo crítico al momento de abrir cuentas corporativas u otorgar productos de crédito.
Por último, indicaron que la alerta incluye 18 indicadores específicos para ayudar a los bancos a detectar y reportar rápidamente estas actividades ilícitas mediante Informes de Actividades Sospechosas (SAR). El Departamento del Tesoro advirtió que los salarios obtenidos ilegalmente pueden terminar financiando a organizaciones criminales transnacionales, incluyendo peligrosas redes de tráfico de drogas y trata de personas en Estados Unidos.
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